close

個人のお客さま

法人のお客さま

投資信託NISA
(少額投資非課税制度)

NISA(少額投資非課税制度)とは個人の資産運用に対する税制優遇制度です。NISAの基礎知識から購入方法までわかりやすくお伝えします。

NISA(少額投資非課税制度)とは?

通常、投資を行って利益が生じた場合は、約20%の税率が課せられます。しかし、NISA制度を利用して投資した投資信託等の譲渡益・普通分配金は非課税となります。そのため、すでに投資をしている方にもこれから投資をはじめる方にもおすすめです。

イメージ

2024年からNISA制度が変わります。
詳しくはこちら

NISA制度は全部で3種類

3つのNISAの違い

一般NISA つみたてNISA ジュニアNISA
対象年齢 20歳以上
日本在住者※1※2023年1月から18歳以上
20歳以上
日本在住者※1※2023年1月から18歳以上
0歳〜19歳
日本在住者※2※2023年1月から0~17歳
非課税投資上限枠 2015年まで:100万円
2016年以降:120万円
40万円 80万円
非課税対象 公募株式投資信託、
上場株式など
※3
一定の要件を満たした
公募株式投資信託など
公募株式投資信託、
上場株式など
※3
非課税期間 投資した年から
最長5年間
投資した年から
最長20年間
投資した年から
最長5年間
投資可能期間 2014年1月〜2023年12月 2018年1月〜2037年12月 2016年4月〜2023年12月
払出し制限 払出し自由 払出し自由 18歳までは
払出し制限あり※4
ロールオーバー※5 可能 不可 可能
金融機関変更可否 可能※6 可能※6 不可
  • 開設する年の1月1日時点で20歳以上になっている場合。
  • 開設する年の1月1日時点で19歳以下である場合。
  • 当金庫での取扱いは公募株式投資信託のみとなります。
  • その年の3月31日において18歳である年の前年12月31日までの間。
  • ロールオーバーとは非課税期間が終了した場合などに、翌年の非課税投資枠を利用してさらに非課税期間を延長することができる方法です。
  • 一般NISAとつみたてNISAは選択制であり、1年ごとに変更が可能ですが、既に投資信託を購入していた場合は、その年分については変更できません。

マネーコラム 
おしえてめりっとくん

ご相談・お問い合わせ

  • お取引店またはお近くの店舗でのご相談

    お取引店または
    お近くの店舗でのご相談

    WEBで来店予約ができます。
     

    店舗を探す

  • プラザでのご相談

    プラザでのご相談

    平日夕方、土日のご相談ができます。
    ※事前にご予約ください。

    詳しく見る

  • 電話でのお問い合わせ

    電話でのお問い合わせ

    音声自動案内フリーダイヤル

    0120-552-773

    【受付時間】平日9:00~17:00
    (12月31日~1月3日を除く)

ログイン

来店予約