投資というと
こんなイメージありませんか?

自分で銘柄を選べない… 知識が必要で難しそう… 時間がかかりそう…
米国発のゴールベースによる
新しい資産運用で

へきしんゴールナビが、あなたを目標達成ゴールまで導きます!

質問に答えて運用プランを決定

あとは自動で世界中に分散投資

へきしんゴールナビとは

WEB完結型・店頭型から選べる
全自動の資産運用

へきしんゴールナビは、ご利用者に代わり全自動で資産運用を行います。
「ライフイベント」の目標ごとに金額と運用期間を設定。目標達成に向けた最適な運用プランをご提案します。
WEB完結型・店頭型から始め方を選べるのが特徴です。

まずは、自分にあったコースを
選ぶところから始めましょう!

すべてWEBで完結、気軽にはじめる

アプリコース

無料診断から口座開設まで、すべてWEB上で完結するコースです。お好きな時に気軽に運用が始められます。

店頭で相談できる

コンサルティングコース

店頭で担当職員が目標設定からサポート。相談しながら進められるので、安心して運用が始められます。

※コンサルティングコースのお申し込みは300万円~になります。

へきしんゴールナビの特徴

POINT 01

へきしんゴールナビなら、
複数の目的別口座の最適プランで、
無理なく、無駄なく、
できるところから始められます。

教育資金の準備はリスクを取りすぎない運用戦略で、老後資金の準備は攻めの運用戦略で。
教育費の負担が終わったら、その分を老後資金へ。

  • 上記は、へきしんゴールナビの無料診断機能を用いて、特定の条件で試算したシミュレーション結果であり、 実際の成約事例ではありません。また、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。
  • 目標金額は初期投資0円・到達確率約70%の目標受取金額、括弧内の数値は投資総額と目標金額の差額を示しています。
    注:2.0万円を30年積立運用した場合の到達確率約70%の目標受取金額と、1.5万円を15年間積立運用した場合の到達確率約70%の目標受取金額の合算値です。

POINT 02

へきしんゴールナビなら、
日々表示される目標到達確率が
ゴールを目指すガイドになります。

※上記はイメージ図であり、将来の運用成果等を保証するものではありません。

アプリコースをご希望の方は

コンサルティングコースをご希望の方は

サービスのしくみ・
ご利用の流れ

お客さまの一生涯に寄り添う
サービスだから

進化するテクノロジーやライフスタイルの変化に、柔軟に対応するサービスを提供します。

※コンサルティングコースを選択していただいたお客さまに提供するサービスです。

投資一任業者

ニッセイアセットマネジメント(株)

ニッセイアセットマネジメント(株)について

詳しくはこちら

【お預かりした資産の運用】

日本生命グループの資産運用会社

ニッセイアセットマネジメント(株)は、国内最大級の機関投資家である日本生命保険を中心としたニッセイグループの資産運用力を結集して設立された資産運用会社です。

商号等
ニッセイアセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第369号
加入協会
一般社団法人投資信託協会/一般社団法人日本投資顧問業協会

口座管理機関

スマートプラス

(株)スマートプラスについて

詳しくはこちら

【証券口座・アプリの管理】

金融サービスDXの専門家

(株)スマートプラスは、金融を「サービス」として再発明することをVisionとする株式会社Finatextホールディングスのグループ会社です。

商号等
株式会社スマートプラス/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第3031号
加入協会
日本証券業協会/一般社団法人日本投資顧問業協会/一般社団法人第二種金融商品取引業協会

媒介機関

碧海信用金庫 金融機関コード:1560
商号等
碧海信用金庫 登録金融機関:東海財務局長(登金)第66号
加入協会
日本証券業協会

お申し込みは、碧海信用金庫
窓口またはネットで

ご用意いただくもの

下記のものをご用意のうえ、口座開設の申し込みを行ってください。

マイナンバーカード
(個人番号カード)
または
運転免許証+通知カード

「通知カード」の代わりに「マイナンバー(個人番号)が記載された住民票の写し」を利用することも可能です。
本人確認書類の画像は、スマートフォンのカメラのほか、デジタルカメラやスキャナー等で読み取ったものを、「画像ファイル」としてご用意ください。

へきしんの口座番号

※上記の他に、メールアドレスも必要となります。

STEP 01

目標を設定する

「何のために」「いつまでに」「いくら」必要なのか、運用のゴールを決めます。
ゴールが決まった後は毎月の積立金額を決めましょう。

STEP 02

証券口座開設

アプリコースはWEB上で、無料診断を受けた後に証券口座を開設します。
コンサルティングコースは担当の職員と運用目標等を決めた後、証券口座を開設します。

証券口座開設PDF

STEP 03

運用開始

証券口座開設審査の後、目的別口座が開設されたら10営業日以内に入金のお手続きをお願いします。
入金後は運用スタート。あとは「へきしんゴールナビ」にすべておまかせ!
※入金手続きは碧海信用金庫窓口、ATM、インターネットバンキングでお手続きください。

手数料・費用

アプリコース コンサルティングコース
投資一任報酬(税込・年率) 最大1.045% 最大1.375%
信託報酬(税込・年率) 0.198%〜0.330%
  • 組入銘柄によっては、信託財産留保額を間接的にご負担いただく場合があります。
  • 上記のほかに、監査費用、有価証券の売買手数料などの間接的にご負担いただく費用がかかりますが、運用状況等により変動するため、事前に上限額等を示すことはできません。

口座開設費用
入出金手数料

0

  • 一定の運用期間が経過する前に解約・減額した場合、減額等控除が適用され手数料が発生する場合があります。

「へきしんゴールナビ」に関する
重要事項

  • リスクについて
    • へきしんゴールナビでは、ニッセイアセットマネジメント(株)がお客さまと締結する投資一任契約に基づき投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
    • 投資対象となる投資信託は、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ投資元本を割り込むおそれがあります。
    • へきしんゴールナビは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。
    • 投資一任契約によりニッセイアセットマネジメント(株)がお客さまに代わって運用を行いますが、運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
  • 費用について
    • へきしんゴールナビにてお客さまにお支払いいただく費用は、契約金額に対してアプリコースの場合は最大年率1.045%(税抜き0.95%)、コンサルティングコースの場合は最大年率1.375%(税抜き1.25%)となります。3月末・6月末・9月末・12月末を四半期末として同四半期に属する期間分の費用を計算し、原則として翌月第10営業日に後払いでお支払いいただきます。なお、契約コースや契約金額によって異なりますので、詳しくは契約締結前交付書面をご確認ください。その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用(信託報酬)、監査費用、有価証券の売買手数料などの間接的にご負担いただく費用がかかります。運用管理費用(信託報酬)は、投資対象となる投資信託の日々の純資産総額に0.198%~0.330%(税込・年率)をかけた額をご負担いただきます。運用管理費用(信託報酬)の合計額は資産配分や運用期間等によって異なるためあらかじめ記載することはできません。監査費用、有価証券の売買手数料等は運用状況等により変動するため、事前に上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。当該費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況および運用期間等により異なるため、事前に記載することはできません。
  • その他のご留意事項について
    • お申し込み(投資一任契約)の前に、最新の「契約締結前交付書面」をよくお読みください。お申し込み(投資一任契約)の際には、投資一任契約書兼投資一任契約締結時交付書面、諸約款・規約、その他書面集で契約内容をご確認、ご理解いただき、お客さまご自身でご判断ください。
    • 当サービスにおいて碧海信用金庫は、お客さまとニッセイアセットマネジメント(株)が締結する投資一任契約の媒介、お客さまと(株)スマートプラスが締結する証券取引契約の仲介/媒介を行います。尚、碧海信用金庫は投資一任運用を行いません。
    • 投資一任契約にはクーリング・オフ(金融商品取引法第37条の6の規定)は適用されません。
    • 当サイトはへきしんゴールナビのサービスの理解を高めるために作成した資料です。
    • 当サイトは信頼できると判断された情報をもとに作成しておりますが、正確性や完全性を保証するものではありません。
    • 当サイトの内容は作成日時点のものであり、将来予告なく変更されることがあります。また、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。
  • (株)スマートプラスにおける口座開設・お取引に関するご留意事項

    <重要事項>

    • 各種口座開設に際しては(株)スマートプラス所定の審査があります。
    • 投資信託のお取引については、基準価額の下落等により損失が生じる恐れがあります。
    • 資料等の中で個別銘柄が表示もしくは言及されている場合は、あくまで例示として掲示したものであり、当該銘柄の売買を勧誘・推奨するものではありません。
    • お取引に際しては(株)スマートプラスから交付される契約締結前交付書面、目論見書その他の交付書面や契約書等をよくお読みください。
    • (株)スマートプラスでへきしんゴールナビ以外をお取引いただくことになった際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。

    商号等:株式会社スマートプラス

    金融商品取引業者:関東財務局長(金商)第3031号

    加入協会:日本証券業協会・一般社団法人日本投資顧問業協会・一般社団法人第二種金融商品取引業協会