申込手数料
投資信託を購入する際に支払う手数料です。ファンド毎に手数料率は異なります。 買付金額に各ファンド所定の申込手数料率(税込)を乗じた金額となります。
個人のお客さま
法人のお客さま
投資信託についてよく分からない方や初めてご購入される方のために投資信託の基礎知識をご案内します。
投資信託とは、お客さまから集めた資金を一つにまとめ大きな資金として、
運用の専門家が国内外の株式や債券等に投資・運用し、その運用成果(利益)をお客さまに分配する仕組みの商品です。
預金 | 投資信託 | |
---|---|---|
元本の保証 | 元本が保証されています。 | 元本は保証されていません。 |
利息・収益分配金 | あらかじめ決められた利率に 基づく利息を受け取れます。 |
ファンドの運用により受け取れる 収益分配金が変わります。※収益分配金が出ない場合もあります。 |
預金保険制度の適用 | 対象となります。※預金保険制度の対象となる預金などのうち、 決裁用預金に該当するものは全額保護となり、 それ以外の預金などについては1金融機関ごとに 預金者1人あたり元本 1,000万円までとその利息などが保護されます。 |
対象外となります。※当金庫で販売する投資信託は、 投資者保護基金の対象外です。 |
少額からでもはじめられる
碧海信用金庫の積立投信なら月々1,000円から!
分散投資によるリスク分散
複数の資産に分散して投資でき、リスク分散が可能
専門家による資産運用
投資の専門家に運用を任せることができ個人では難しい商品への投資も可能
豊富な種類
様々な種類の投資信託から、目的に合った商品を選ぶことができます。
高い透明性
毎日時価評価され、運用状況も定期的に報告されます。その結果どのような運用を行っているのかを詳しく知ることができます。
「リターン」とは、投資で得られる収益のことを指し、「リスク」とは、リターンの振れ幅のことを指します。
一般的に大きなリターンが期待できる商品は、その分「リスク」も大きく、損失も大きくなる可能性があります。
これに対して、リスクを抑えようとすると、「リターン」の上限も小さくなるという関係があります。
「譲渡益」「普通分配金」には、それぞれ税金がかかります。
2013年1月から2037年12月まで20.315%(所得税15.315%、住民税5%)が課せられます。
申込手数料
投資信託を購入する際に支払う手数料です。ファンド毎に手数料率は異なります。 買付金額に各ファンド所定の申込手数料率(税込)を乗じた金額となります。
信託報酬(運用管理費)
投資信託の運用・管理の対価として投資信託財産から支払われる費用のことです。 販売会社・委託会社・受託会社それぞれに支払われます。
その他費用
監査費用、有価証券の売買および保管ならびに信託事務にかかる費用などについても 信託財産から差し引かれます。
信託財産留保額
途中換金による有価証券売却等のコストを換金する投資家に負担してもらうものです。 ファンドを解約する際、基準価額より信託財産留保額が差し引かれます。 ※信託財産留保額は、一定の料率(基準価額×●%)で計算されます。 ファンドによって、差し引かれるものと差し引かれないものがあります。
投資信託の分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。なお、分配金の有無や金額は確定したものではありません。
分配金は、計算期間中に発生した収益(経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益)を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。
分配金は、方針に基づき、分配金対象額から支払われます。
分配金対象額は、(1)経費控除後の配当など収益(2)経費控除後の評価益を含む売買益
(3)分配準備積立金(4)収益調整金です。
●計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合
※上記はイメージであり、実際の分配金や基準価額を示唆するものではありませんので、ご留意ください。
個人のお客さまがご利用できます。
当金庫ホームページよりご覧いただけます。
詳しくは「こちら」をご覧ください。
当金庫がお客さまに代わって、譲渡損益の金額を計算することにより、お客さまの確定申告の煩雑な手続きや負担を軽減することができる口座のことです。