相談事例

ご相談内容

• 年金受給を始めるタイミングについて整理したい

• 働きながらでも年金受給が可能なのか知りたい

• 夫婦での今後の生活設計を踏まえたプランを相談したい

• サポート❶：現在の収入状況や今後の働き方を整理
  「70歳頃まで働きたい」と考えていた一方、定年前より収入が減少していたことや、将来的に働けなくなった場合への不安もあったご相談者さま。
  「働きながらでも年金受給が可能」であることをお伝えし、今後のライフプランを踏まえ、いつから受けとるのが良いか検討しました。
• サポート❷：ご夫婦での生活設計を踏まえた検討
  奥さまとしては、「70歳まで無理に働かなくてもよいのでは」という思いもある一方、年金だけで生活費が足りるのか不安も感じていらっしゃいました。
  ご夫婦それぞれのお考えを伺いながら、ライフプランや将来の収支バランスも踏まえ、受給開始時期ごとの違いを検討しました。
• サポート❸：受給開始時期による違いを整理
  「受給を遅らせて将来増額させた方が良いのでは？」と考えていらっしゃったご相談者さま。一方で、定年前より収入が減少していたことや、将来的に同じ働き方を継続できるか分からないという不安もあったため、
  
  ● 早めに受給を開始する場合
  ● 働きながら受給する場合
  ● 受給開始を遅らせた場合
  
  それぞれで、将来の収支バランスやライフプランがどう変化するかを比較しながら整理しました。
• サポート❹：年金受給手続きをサポート
  ご相談者さまとしては、「制度が複雑そうで、自分だけで手続きを進められるか不安」と感じていらっしゃいました。
  そのため、
  
  ● どの書類をいつまでに準備するか
  ● どのタイミングで申請するか
  
  など、今後の流れを一緒に整理しながらご案内しました。

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  専門スタッフが対応

  年金受給や今後の生活設計について、状況に応じて丁寧にご相談を承ります。
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  土曜日開催の相談会も実施

  平日お忙しい方にもご相談いただけるよう、ローンプラザにて土曜日にも相談会も開催しています。
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  手続きまでサポート

  ご相談だけでなく、必要なお手続きについてもサポートいたします。

年金相談会について