相談事例

ご相談内容

• 相続への備えは、何から始めればいい？

• 相続税の負担を見据え、今からできる準備を知りたい

• 家族が納得できる財産の分け方を相談したい

• サポート❶：財産診断で全体像を把握し、相続への備えを整理
  まずは、当金庫が提携する税理士と連携し、奥さまを含めたご夫婦の財産を一つひとつ整理しました。
  複数の不動産を所有されていることから、今回の相続だけでなく、その後の二次相続まで見据えて財産診断を実施。財産の全体像や想定される相続税を確認し、今後の課題と対策の優先順位を整理しました。
  そのうえで、生前贈与や保険の見直しなど、今からできる相続への備えをご案内しました。
• サポート❷：遊休資産活用方法の検討と納税資金の準備
  財産診断の結果、相続税の納税資金が十分に準備できていないことが分かりました。また、現在使われていない不動産があったため、ご家族とも今後の活用方法について検討。
  「将来の相続を考え、現金化してほしい」というご家族の意向も踏まえ、当金庫が提携する不動産事業者をご紹介し、売却を進めることになりました。
  売却によって得た資金の一部は、将来の相続税の支払いに備えて保険を活用。子どもたちにできるだけ負担をかけたくないというお客さまの思いを踏まえ、納税資金を準備しました。
• サポート❸：家族の状況を踏まえ、将来の相続手続きまで見据えた準備をサポート
  財産の分け方や相続税への備えに加え、実際に相続が発生した後の手続きについても確認しました。海外で暮らすお子さまがいることから、将来の相続手続きをスムーズに進められるよう専門家をご紹介。財産診断の結果やお客さまの意向を踏まえて財産の分け方をシミュレーションし、遺留分にも配慮しながら公正証書遺言の作成を進めました。
  また、同居するお子さまは事業を営んでおり、相続発生後の手続きに十分な時間を取れないことも考慮。遺言執行についても専門家に任せることで、ご家族の負担を抑えながら相続手続きを進められるよう準備しました。

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  専門の担当者が対応

  専門の担当者がマンツーマンでお客さまの課題解決に向けて丁寧に対応します。
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  幅広い相続対策をご提案

  財産診断をはじめ、生前贈与や保険、遺言書など、お客さまに合わせた相続対策をご提案します。
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  相続後の手続きもサポート

  生前の対策だけでなく、突然の相続や、その後に必要となる各種手続きについてもご相談いただけます。

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