相談事例

ご相談内容

• 自分が亡くなった後も、家族が安心して暮らせるように準備しておきたい

• 財産の状況を把握し、家族に財産をどのように残すか、今から考えておきたい

• 相続税への備えとあわせて、自分や家族の将来を見据えた資産形成について相談したい

• サポート❶：家族に残したい財産と、これからの暮らしに必要なお金を見える化
  まずは、相続への備えを考えるために、今後の生活に必要なお金や、2人の娘さまへの財産の残し方について具体的にお話を伺いました。
  「家族にどのくらい財産を残せるのか」「相続税はどのくらいかかるのか」を把握するため、当金庫が提携する税理士と連携し、財産診断サービスを活用して現在の財産額を見える化。診断結果をもとに将来の財産分与について整理し、ご自身の意向を反映する方法の一つとして、遺言書の作成についてもご案内しました。
• サポート❷：保険や贈与を活用した相続への備えをご提案
  財産診断によって財産の全体像が見えてきたところで、次に、相続税への備えとご家族への財産の残し方を具体的に検討しました。
  奥さまと2人の娘さまを受取人とする生命保険や、相続時精算課税制度を活用した贈与について、専門家とも連携しながらご案内。さらに、すぐに使う予定のない預金については、今後の生活に必要な資金を確保したうえで、資産形成に活用する方法も検討しました。
  相続への備えとこれからの資産形成を両面から考え、ご相談者さまのご意向に合わせた資産の活用方法をご提案しました。
• サポート❸：ご家族それぞれの将来を見据えた資産形成をサポート
  ご相談者さま本人の相続や資産形成について整理する中で、ご家族の資産状況や将来についてもお話を伺いました。
  その中で、長女さまにもすぐに使う予定のない預金があることが分かり、今後のライフプランや資金の使い道を踏まえて、資産形成について検討することに。長期的な運用が可能な資金であることを確認したうえで、長女さまのご意向に合わせた保険商品をご提案しました。
  相談者さま本人の相続対策をきっかけに、ご家族それぞれが将来のお金について考える機会につながりました。

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  専門の担当者が丁寧に対応

  相続や資産形成に関する様々なお悩みに、専門の担当者が丁寧にご相談を承ります。
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  提携する専門家との
  連携体制

  税理士や司法書士など、各分野の専門家と連携した総合的なサポート体制を整えています。
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  ご家族全体をサポート

  ご本人さまだけでなく、ご家族全体の資産形成や将来設計についても一緒に考えます。

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